Essa semana eu estava pensando: “- O que faria se eu ganhasse 1 milhão de reais amanhã? Onde eu colocaria ele?”. Então fui às pesquisas… Sendo bem generalista. Stablecoins são nada mais nada menos do que criptomoedas com seu valor atrelado a algum ativo real. Nesse caso em que escrevo, o dólar.

 Eu gosto muito do Bitcoin e acredito que é o melhor investimento dos últimos 30 anos. Mas… E, se… E, se acontece algo muito ruim com o bitcoin no meio do caminho? Como podemos manter o valor das nossas reservas se o preço do bitcoin sofrer uma grande queda? A resposta está nas stablecoins e no uso de colaterais para criar a estabilidade desejada. Ademais, vamos conhecer um pouco sobre esses ativos. 

USDT

É a stablecoin de maior liquidez do mercado hoje em dia. Ela é lastreada no dólar americano. Contudo, o  que me incomoda são dois itens:

1. Ela é de um grupo privado. Thether LTD

2. Esse grupo nem sempre foi transparente. Leia isso aqui e aqui.

USDC

Essa cripto é emitida pela Centre Consortium. É considerada mais transparente do que o USDT. A empresa também conta com auditoria constante para comprovar suas reservas de dólares. 

Entendi, mas e aí?

Temos várias opções de stablecoins. Mas, quando Satoshi Nakamoto criou o Bitcoin e sumiu do mapa. Essa foi sua última contribuição para nós. Não se pode acusar, prender ou colocar alguém como refém pela sua própria criação; se não sabe quem é. E, porque isso importa? Porque, com figuras centrais nos bastidores. O confisco e/ou rendição dos fundos podem acontecer a qualquer momento, olha os EUA quando tomou o ouro à força em 1933 aqui, aqui e aqui. E, quem te garante que não pode acontecer de novo? 

Durante o confisco do Collor. Meus avós aprenderam uma lição valiosa. O dinheiro só é seu. Se estiver, sob sua auto-custódia. E, nós não precisamos (ainda) passar por isso. Damos risada quando vemos eles tirarem todo dinheiro do banco, quando dizem que não usam o pix ou cartões de crédito. Eles mantém sua privacidade sob seu dinheiro. Então qual solução? Eis que temos uma alternativa interessante. O DAI…

Mas, afinal o que é esse projeto DAI?

O DAI é uma stablecoin descentralizada gerenciada por um sistema de contratos inteligentes na blockchain do Ethereum. Na prática ele não é controlado por nenhuma entidade, banco ou governo. E, ela funciona por meio de um mecanismo chamado “colateralização".

Funciona assim:

1. Colateralização: Os usuários depositam criptomoedas como Ethereum (ETH), dólar tether (USDT) ou USDC como garantia em um contrato inteligente chamado de "Vault".

2. Geração de Dai: Com base no valor do colateral depositado, o usuário pode gerar uma quantidade equivalente de Dai.

3. Estabilidade: O sistema mantém o valor do Dai próximo a US$ 1 por meio de mecanismos de incentivos e ajustes automáticos. Se o preço do Dai cair abaixo de US$ 1, o sistema incentiva os usuários a comprar Dai e queimá-lo, reduzindo a oferta e aumentando o preço. Se o preço subir acima de US$ 1, o sistema incentiva a geração de mais Dai, aumentando a oferta e diminuindo o preço.

4. Liquidação: Se o valor do colateral cair significativamente, o Vault pode ser liquidado para garantir que o sistema tenha fundos suficientes para cobrir o Dai em circulação.

5. Novo token (SKY): Recentemente o MakerDao implementou um novo mecanismo e chamou de SKY, veja aqui. Na prática você pode trocar:  DAI, USDT, USDC, USDS, ETH, WETH e MKR. Pelo token SKY, que se emprestado pode te gerar até 12.5% a.a.

Para que serve o Dai?

O Dai pode ser usado para diversas finalidades, incluindo:

• Pagamentos: Pode ser usado para fazer compras online e offline, enviar remessas internacionais e realizar transações ponto a ponto.

• Empréstimos: Pode ser usado como garantia para obter empréstimos em plataformas DeFi.

• Proteção contra a inflação: Em países com alta inflação, o Dai pode ser usado como uma reserva de valor estável.

• Aplicações descentralizadas: É um componente fundamental em muitas aplicações DeFi, como plataformas de negociação descentralizadas e protocolos de empréstimo.

Conclusões sobre o stablecoins

Em suma, o Dai é uma stablecoin inovadora que oferece uma alternativa descentralizada e transparente às moedas fiduciárias tradicionais. Ele desempenha um papel importante no ecossistema DeFi e tem o potencial de revolucionar a maneira como lidamos com dinheiro.

Cada vez mais, as pessoas vão adotar cripto. Pois, estão perdendo a fé no dinheiro FIAT. No entanto, uma grande barreira vai caindo aos poucos. Como usar meu dinheiro cripto! A medida que mais e mais pessoas adotarem cripto (de preferência descentralizadas) para evitar o governo. Soluções de uso para cripto vão surgir. Portanto, se quer colocar 100% do seu patrimônio em cripto e ter autonomia sobre seu dinheiro. Saiba que você tem essa opção de usar a Sky como parceira. Que vai te ajudar a manter o valor do seu patrimônio em ciclos de baixa do Bitcoin.

Todavia, comece aos poucos. Leia, estude e comece com pequenos valores.  Na medida que entender e souber usar o sistema. Aumente a quantidade de dinheiro investido. Pensa bem: O que hoje em dia te dá 12.5% garantido com você em posse da sua grana? Obrigado por ter chegado até aqui e até breve.

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O Bitcoin inaugurou uma nova era na história do dinheiro. Mais do que uma moeda digital, ele introduziu um sistema financeiro alternativo, descentralizado e global. A partir dele, um ecossistema de inovações financeiras e digitais floresceu, expandindo as possibilidades do que podemos fazer com o dinheiro.

Para acompanhar essa evolução, a própria rede Bitcoin precisou se adaptar. A crescente demanda por escalabilidade e novas funcionalidades levou ao desenvolvimento de soluções de segunda camada, como a Liquid Network. Construída como uma sidechain, a Liquid oferece transações mais rápidas, confidenciais e a capacidade de emitir novos ativos digitais, tudo isso ancorado na segurança da rede Bitcoin.

Redes de Segunda Camada: Escalando o Bitcoin

A blockchain do Bitcoin, conhecida como camada um (L1), foi projetada para ser segura e descentralizada acima de tudo. No entanto, essa robustez tem um custo: a escalabilidade. Transações na L1 podem ser lentas e caras, especialmente em períodos de alta demanda.

Para contornar essa limitação, surgiram as redes de segunda camada (L2). A Liquid Network e a Lightning Network são exemplos de como o Bitcoin pode ser escalado sem comprometer seus princípios fundamentais. Essas redes operam em paralelo à blockchain principal, liberando a L1 para sua função primordial de segurança, enquanto as L2s se concentram em inovação, velocidade e redução de custos.

Imagine a L1 como a fundação de um edifício. As L2s seriam os andares construídos sobre essa base sólida, cada um com sua função específica. A Liquid, nesse contexto, seria um andar dedicado a transações rápidas e confidenciais, além da emissão de novos ativos.

Liquid Network: Bitcoin com privacidade e velocidade

Desenvolvida pela Blockstream, a Liquid Network é uma sidechain que utiliza a tecnologia da Elements, uma blockchain de código aberto compatível com sidechains. A Liquid permite que os usuários transfiram Bitcoins da rede principal (on-chain) para a sidechain, onde eles se tornam L-BTC. Essa transferência é bidirecional e mantém uma paridade de 1:1 entre BTC e L-BTC.

A segurança da Liquid é garantida pela Liquid Federation, um grupo de empresas renomadas no ecossistema Bitcoin, como exchanges, carteiras e provedores de serviços. Esses membros atuam como validadores da rede, processando transações e garantindo a integridade do sistema.

Funcionalidades da Liquid Network:

• Liquidações rápidas: transações com L-BTC são liquidadas em cerca de dois minutos.

• Transações confidenciais: os valores e tipos de ativos transacionados são ocultos por padrão.

• Emissão de ativos: a Liquid permite a criação de novos tokens, representando desde moedas fiduciárias até títulos e outros ativos digitais.

• Interoperabilidade: a Liquid oferece suporte a L-BTC e outros ativos emitidos na rede, permitindo a troca entre diferentes tokens.

Transferindo BTC para a Liquid Network

A transferência de BTC para a Liquid (peg-in) é um processo simples. O usuário envia BTC para um endereço específico na rede Bitcoin e, após 102 confirmações, recebe a quantidade equivalente em L-BTC na Liquid Network. Esse tempo de espera garante a segurança da transação, evitando problemas com reorganizações na blockchain.

Para transferir L-BTC de volta para BTC (peg-out), o processo é similar. O usuário envia L-BTC para um endereço de queima na Liquid, e a Federação libera a quantidade correspondente em BTC na rede principal. Esse processo geralmente leva entre 11 e 35 minutos.

Como usar a Liquid Network

Para começar a usar a Liquid, você precisa adquirir L-BTC. Existem diversas plataformas que permitem a troca de BTC por L-BTC ou a compra direta de L-BTC com moedas fiduciárias. Algumas opções populares incluem:

• SideSwap: plataforma para troca de ativos na Liquid Network.

• SideShift AI: serviço de troca instantânea entre diferentes criptomoedas, incluindo L-BTC.

• Bitfinex: exchange que oferece negociação de L-BTC e outros ativos digitais.

• Hodl Hodl: plataforma de empréstimos P2P que suporta L-BTC.

Após adquirir L-BTC, você pode usar carteiras compatíveis com a Liquid, como a Jade Wallet e a Green Wallet, ambas desenvolvidas pela Blockstream. Essas carteiras permitem armazenar, enviar e receber L-BTC, além de interagir com outras aplicações na Liquid Network.

Projetos e Aplicações na Liquid

A Liquid Network já possui um ecossistema crescente de aplicações, incluindo:

• Hodl Hodl: plataforma de empréstimos P2P que permite aos usuários emprestar e tomar emprestado L-BTC e Liquid USDT.

• SideSwap: facilita a troca de tokens na Liquid Network através de atomic swaps.

• Raretoshi: mercado de arte digital que utiliza a Liquid para tokenizar e negociar obras de arte.

Vantagens e Desvantagens da Liquid Network

Vantagens:

• Velocidade e privacidade: transações rápidas e confidenciais.

• Emissão de ativos: capacidade de criar e negociar novos tokens.

• Segurança: ancorada na segurança da rede Bitcoin.

• Interoperabilidade: permite a troca entre diferentes ativos digitais.

• Sistema financeiro global: potencial para construir um sistema financeiro descentralizado e global.

Desvantagens:

• Centralização relativa: a governança da Liquid é feita por uma federação, o que pode ser visto como um ponto de centralização.

• Adoção limitada: a Liquid ainda não possui uma adoção tão ampla quanto a Lightning Network.

Conclusões e o Futuro da Liquid

A Liquid Network representa um passo importante na evolução do ecossistema Bitcoin. Ela oferece uma solução para a escalabilidade, permitindo transações rápidas, privadas e a emissão de novos ativos, tudo isso sem comprometer a segurança da rede principal.

Embora ainda enfrente desafios, como a adoção limitada e a questão da centralização relativa, a Liquid tem o potencial de se tornar uma peça fundamental no futuro do sistema financeiro descentralizado. A capacidade de conectar o mundo tradicional ao universo Bitcoin, através da emissão de tokens lastreados em ativos do mundo real, abre um leque de possibilidades para investidores e empresas.

O Bitcoin, como moeda e como rede, está moldando o futuro do dinheiro. A Liquid Network é um exemplo de como essa tecnologia pode ser utilizada para criar um sistema financeiro mais eficiente, transparente e acessível a todos. Na pratica funciona como penhor. Mas, será muito útil no dia a dia, daqui alguns anos. 

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