Já imaginou investir na Índia via ETF? Ademais, vamos apresentar o NFTY. Um ETF composto pelas 50 maiores empresas da Índia. Que juntas somam 66% do peso da Índia Stock Exchange. O ETF é rebalanceado a cada 4 meses e em 2018 era chamado de First Trust Taiwan AlphaDex fund (FTW).

Disclaimer

Nada do que eu escrever aqui é recomendação de investimentos ou chamada para compra e venda. Tire suas próprias conclusões e veja o que é melhor para você. Resultados passados não são garantia de resultados futuros. Cuide do seu dinheiro, pois ninguém o fará para você.

Quantitativo

O fundo tem excelente desempenho com o passar dos anos. Mas, os seus dados são realmente bons. Aqui, vou cobrir os pontos mais relevantes que prenderam minha atenção:

• Price to book em 3.35, o que podemos categorizar ele como sobrevalorizado. 

• $217mi em ativos, garantindo bons investimentos no ETF.

• Volume diário de negociação de $167mil dólares, o que não é próximo do que eu considero como ideal para negociar ($250mil). Isso me faz repensar sobre sua liquidez. 

• Último dividendo distribuído de 1.25% ou $0.66. Eu nem gosto de dividendos, mas tem gente que se importa com isso.

Qualitativo

Olhando do lado de fora da sala de matemática, podemos refletir sobre o crescimento isolado da Índia. Eu nunca fui lá. Então, minha percepção sobre o país é tudo o que consigo captar de experiência advinda da internet. No entanto vamos destacar:

• Podemos notar que a Índia tem um dos maiores crescimento de PIB mundiais.

• O país é uma potência mundial em tecnologia. Não, pelos seus laboratórios tecnológicos. Mas, pelo uso e acesso a internet por uma grande parte da população.

• Por ter sido colônia da Inglaterra, o idioma inglês é presente e amplamente usado. O que ajuda em avanço tecnológico, pesquisas, turismo e outros.  

• Por último, sua população conta com mais de 1bi de pessoas. Não é novidade que a grande maioria está em situação muito ruim. Mas, com potencial para construir uma Índia melhor.

Técnica

Podemos notar que O NFTY está despencando e indo de encontro a média de 200 períodos. Se romper e se confirmar abaixo dela. Podemos começar a pensar em atuar do lado comprado. No entanto, o momento é de cautela. 

Resumo sobre o etf da India NFTY

Em suma, eu pesquisei bastante mas não há muita informação relevante sobre o NFTY. Yahoo, google finance, morningstar e finviz. Existem poucos dados sobre. Mas, de toda forma queria trazer esse tipo de matéria para podermos analisar com calma e pensar que existem muitas opções. 

Minha sincera opinião é que nesse momento, eu não vejo nenhuma vantagem competitiva no NFTY. Os dados não favorecem uma compra, pelo contrário. Apontam muito mais para uma venda. Mas, para vender. Teríamos que estar comprados há alguns anos já. Eu, vejo mais como uma diversificação de capital do que como um investimento de fato. Então minha nota será 5/10. Contudo, se amanhã acontecer uma crise na Índia. Você sabe qual instrumento usar para negociar no curto prazo. 

COMO COMPRAR CRIPTO SEM SE IDENTIFICAR

Uma das empresas com a melhor gestão da bolsa de valores. Especialista em shoppings centers. A Aliansce atua nos segmentos: Aluguel, estacionamento e prestação de serviços. Contudo, com forte geração de caixa e um fluxo de caixa robusto. Ademais, vamos analisar essa empresa que é um diamante escondido da bolsa. 

Disclaimer

Nada do que eu escrever aqui é recomendação de investimentos ou chamada para compra e venda. Tire suas próprias conclusões e veja o que é melhor para você. Resultados passados não são garantia de resultados futuros. Cuide do seu dinheiro, pois ninguém o fará para você. 

Quantitativa

• Forte geração de receita, chegando em R$2.8B ao fim de 2023. (O ano de 2024 ainda não foi lançado).

• Lucro líquido em R$3.39B, pois houve recebíveis chegando no caixa.

• Olhando para a parte de valor da empresa, temos R$27.88B em ativos, contra R$12.55B em passivos. Deixando a empresa com R$15.33B de balanço positivo

• O price-to-book da empresa está em 0.71. Tornando ela, um ativo interessante para se ter em carteira. 

• Agora, analisando o fluxo de caixa da empresa, temos números maravilhosos de R$1.12B. Imagina uma empresa no Brasil com mais de 1bi em caixa? Maravilhoso!

Qualitativa

• Portfólio diversificado, com 58 shoppings e mais de 15 mil lojas para aluguel. Entretanto, esse tipo de negócio é muito interessante na minha opinião. Principalmente, pelo "fosso financeiro” que essa diversificação produz. 

• Estacionamento, um dos meus objetivos de negócio é ter um estacionamento em uma zona movimentada. Isso porque carros são uma tendência; e, principalmente porque no Brasil, com infraestrutura de transporte ruim. Os carros não são luxo, mas sim. Uma necessidade. Todavia, estacionamento de shopping é um dos melhores negócios do mundo… Produzindo assim, tickets médios mais altos e ainda dá para vender espaço de merchan em banners dentro do estacionamento. 

• Prestação de serviços, basicamente são os merchan distribuídos nos shoppings. Banners e totens espalhados pelo shopping também geram receitas de forma muito eficiente. As empresas e marcas pagam e vão continuar pagando por essa forma de ADS.

Técnica

Ao fazermos a análise técnica da empresa. Podemos perceber que o preço está abaixo da média de 200 períodos, temos também um volume de vendas contínuo sendo gerado e por fim temos data de ex dividendo em 24/01. Que pode; e altera muito o preço. 

Resumo desta excelente gestora shoppings

Shoppings no Brasil. São muito mais que lugares para comprar. Eles são uma forma de lazer para a família. Em alguns países europeus as pessoas frequentemente têm acesso facilitado a teatro, museu e espetáculos culturais. Por aqui, vamos ao shopping para pagar contas; ir ao cinema, comer e finalmente fazer compras.

Além do mais, está presente na nossa cultura que shopping é coisa boa. É uma excelente forma de lazer. Essa cultura aliada aos bons dados financeiros da Alos3 me traz boas perspectivas. Se, analisamos momentum. Podemos perceber que ela está em um ponto importante de compra. Tudo corrobora. No mesmo segmento, não vejo nenhum concorrente com desempenho igual ou melhor. Nota 9/10 fácil para essa empresa. Te vejo na próxima!

GOOGLE, ANÁLISE DA GIGANTE

  Assim, como vários de vocês. Quando eu comecei há 10 anos atrás, me foi vendido um conto de fadas. Que aconteceu por um período. Mas, depois de refletir e literalmente viver na pele. Entendi que não era tudo isso. Minha primeira referência de investimentos de início foram os dividendos. Eu montei meu primeiro portfólio de ações 100% focado em dividendos. E segui assim por anos a fio. Até que um dia. A ficha caiu

  Não estava evoluindo meu patrimônio. E agora? 5 anos haviam se passado e retirando os aportes mensais que eu fazia. Eu percebia que o crescimento do meu patrimônio era bem baixo. Isso foi entre 2013 e 2018. A bolsa passava por um período difícil, é verdade, mas tudo não fazia sentido e decidi questionar o método de investigar.

E então, esbarrei num tal de bastter. O cara foi o único contra dividendos e com uma explicação bem racional sobre. Dali em diante eu decidi testar o que aquele senhor dizia. Mas, aí veio outro problema. Se a estratégia de dividendos não funcionava? Qual estratégia iria aplicar? Havia outras? A resposta é sim e sim. 

https://www.youtube.com/watch?v=n4vtDnlPp0k

O problema com os dividendos

  O sr Bastter, falava sobre comprar empresas de valor. E de preferência, empresas de crescimento. Fazendo aquele insano buy n hold (compra e carrega). Decidi tentar e imediatamente percebi resultados melhores que a abordagem de dividendos. E não confunda as coisas. Não sou do tipo que olha cotação diariamente e pensa em realizar lucro semana que vem. A minha ideia, nasceu em 2013. Ao invés de trabalhar 40 anos e depender do governo. Eu invisto sequencialmente por 20 anos e me torno independente financeiramente. E focado nisso, comecei a montar minha carteira com a nova abordagem. Faz 3 anos que estou tentando e vejo muito progresso. A questão não é que o dividendo seja ruim. Mas, o valor pago sai da cotação e isso “atrasa” o crescimento da empresa. O ideal era que a empresa nem distribuísse e aumentasse seu valor através do tempo. 

Veja Amazon e Wege,  por exemplo. Sempre pagaram pouco ou nenhum dividendo e são o que são.

Você quer dividendos ou prefere ter essa rentabilidade acumulada? Dahhhhhhh

Mas, qual a solução para os dividendos?

Para piorar um pouco galera. Eu descobri que o Brasil tem a inflação real e a inflação nominal. A nominal é a que o IBGE diz que é a vigente. A real é a que de fato é praticada. Olhando o gráfico de impressão monetária no Brasil.

De 1994 até agora temos 23.638,83% de impressão. Dividimos isso pelo anos corridos e descontamos o fator dólar. Chegamos em quase 20%a.a. Ou seja, além de brigar com o mercado. Você tem a inflação contra também. Portanto, vou resumir para você, se sua carteira não bate 20% a.a você tem uma perda fixa ou perda variável.

Beleza, estamos ferrados. Mas, e soluções? Eis que temos algumas:

1. Dólar, quem poupou/poupa em dólar alivia seu dinheiro dessa inflação louca. Não que renda 20% a.a. Mas, é líquido e o mundo todo aceita. Vai à Romênia e tenta pagar com real para ver…

2. Bitcoin, de longe o melhor investimento dos últimos 15 anos. Bateu a inflação e te dá controle do seu dinheiro. Contudo, o preço da liberdade do dinheiro é o conhecimento. Leia isso e isso antes de tudo. 

3. Investir em você. Torne-se um profissional raro, especialista ou generalista. Seja alguém que gere valor para sociedade e se diferencie dos demais. Infelizmente, isso hoje está fácil. Invista na sua saúde, passaporte, conhecimento e faça contato com pessoas que agreguem. 

4. Crie algo de valor para sociedade. Qualquer coisa, do zero e aos poucos. Eu criei esse site porque tá cheio de abobrinha na net e redes sociais. Crie um site, uma rede social, um canal de vídeo, uma loja, uma empresa. Só comece algo e persista. Isso é muito lucrativo se jogar o jogo de longo prazo. 

5. NYSE, invista na bolsa norte americana. Maior, mais líquida e com mais de mil instrumentos para se investir. Você pode comprar ETF que ficam vendidos contra algum outro ativo(ou seja você fica comprado em um ativo que está vendido🤪), compra ETF de países e até mesmo de Bitcoin. Pode investir em empresas do Brasil por lá. REIT que realmente valem a pena. E, finalmente, seu dinheiro está em dólar. Que é a menos pior moeda fiat.

Conclusão

Em resumo, para viver de dividendos é necessário uma pilha sólida de dinheiro. Quando digo isso, quero dizer uma bela pilha. Se tem R$1.000.000 * 8%a.a = R$80.000 ano / 12 meses = R$6.666,67. Parece bom? Não é. A inflação só aumenta e isso não vai ser o suficiente. Sem contar, que para crescer. É necessário reinvestir...💩

E o valor que essa soma produzirá nunca será o suficiente para cobrir suas despesas básicas. Então, a virada de chave. Foi focar em mim, no meu trabalho e na minha saúde para poder ganhar mais dinheiro e aportar mais pro futuro. Só o conhecimento e a sabedoria vão te libertar meu amigo(a).

APRENDA A ACUMULAR BITCOINS

Quando era criança, tinha uma professora de português que era uma pessoa muito rígida. Antes de todas as aulas. Ela exigia que nos sentássemos com postura. Que fizéssemos silêncio e só então começava a dar aula. Uma pessoa muito concisa e disciplinada.

Que nos transmitiu isso em uma idade de formação. Ela nos fazia ir à biblioteca e escolher um livro pra ler todo mês. Meu favorito: A Odisseia de Homero. (Versão Kids). A seguir, vou compartilhar uma lista de livros que me impactou muito e só vocês podem decidir qual ordem ler. Certamente são leituras sensacionais de se fazer. 

Os brasileiro estão lendo cada vez menos

Pesquisas recentes apontam que o brasileiro está lendo cada vez menos. Você pode ler isso aqui e aqui. Entretanto, se mal temos paciência para acompanhar um stories de 30 segundos.

Vídeos de 30 minutos parecem um sacrifício. Contudo, acredito que para conseguir descobrir o que funciona e o que não funciona com você. É necessário que estude e tire suas próprias conclusões. 

https://www.youtube.com/watch?v=iE3qMaEKltw

Uma parte massiva da minha mentalidade de investidor veio desses:

1- Biblía

Eu li a bíblia pela primeira vez no ano passado. Existem muitos tópicos sobre prosperidade, relacionamentos, comportamento e sobre como praticar a fé. Leitura obrigatória para se adquirir entendimento e saber separar o joio do trigo.

2- O homem mais rico da Babilônia, George S. Clarson

Esse é um dos meus favoritos, tudo que se precisa saber sobre finanças está escrito aqui nesse livro. Esses gurus de internet só repetem as lições que já estão aqui. Adquiri o hábito de poupar lendo ele. As 7 soluções para a falta de dinheiro são atemporais.

3 - Faça fortuna com ações antes que seja tarde, Décio Bazin

Ganhei esse livro do meu pai em 2014. Porque disse a ele que tinha muito interesse em aprender sobre o mercado de ações. Com os ensinamentos desse livro, eu consegui ganhar meus primeiros R$10.000 na Bovespa. Mas, teve aquele lance de sorte também. Peguei a bolsa em queda, poupei agressivamente e comprava todo mês seguindo os princípios do livro. Depois, aguardei 1 ano e vi a carteira subindo igual foguete.

4 - How I Made $2,000,000 in the Stock Market, Nicolas Darvas

Esse livro é uma delícia de ler. A história é tão empolgante e divertida que você fica viciado desde a página 2. A teoria da caixa foi comprovada. Leitura obrigatória!

5- A bola de neve: Warren Buffett e o negócio da vida, Alice Schroeder

Apesar de suas robustas 992 páginas, eu li esse livro num tapa. É simplesmente M A R A V I L H O S O ! Warren Buffet é o melhor investidor de todos os tempos (atrás apenas de Satoshi Nakamoto). O livro conta a história completa da vida do velhinho de Omaha. Eu amei cada página. Principalmente a parte que mostra como a parceria dele e do Charlie foi formada. E, como ele soube ouvir sua intuição e fazer as apostas certas em momentos chave da história. 

6 - Invest with the Fed: Maximizing Portfolio Performance by Following Federal Reserve Policy

Um dos livros mais gloriosos que li. Ele te ensina a pensar como o FED pensa e entender os ciclos de mercado. Qual setor performa melhor e quais não; dependendo da taxa de juros vigente. Quem quer levar a sério, compensa muito ter a versão física. Vale cada centavo investido!

7 - Your Complete Guide to Factor-Based Investing: The Way Smart Money Invests Today, Andrew L.Berkin & Larry E. Swedroe

Com essa ferramenta, você vai aprender com diversas pesquisas acadêmicas comprovadas o que funciona e o que não funciona no mercado. Você vai saber quais vantagens explorar e fica muito mais fácil do que seguir essas teoria de doido que a galera da internet tira não sei de onde. Esse ajuda a complementar o de cima.

8 - Quantitative Value Investing in Europe: What works for achieving alpha, Phillip Vanstraceeele and Tim du Toir

Uma série de backtests comprovando o que deu certo em mercados norte americano e europeus. Livro tranquilo de ler e com boa didática. Esse fecha a trinca dos livros gringos de valuation.

9 - Moneyball: O homem que mudou o jogo, Michael Lewis

Ahhhhhhh, o que dizer desse livro? Michael Lewis é um p*tá escritor, já li outros dele e fica difícil apontar só um… No entanto, esse livro aqui mudou a forma como vejo a vida, o dinheiro, os investimentos e as pessoas. Tudo se trata de perceber o valor onde ninguém mais vê. E, sim. O livro é muito melhor que o filme. 

10 - The Way of the Turtle: The Secret Methods That Turned Ordinary People into Legendary Traders, Curtis M. Faith

Livro maravilhoso de ler. Começou com uma aposta e virou um experimento interessante. Interessante notar os comportamentos e o psicológico dos participantes ao longo do estudo. Vale a pena demais.

11 - Quase Tudo que eu sei sobre Carteira de Ações - 2024, Bastter

O Bastter é um dinossauro da Bovespa e da internet. Meio cabeça dura às vezes, mas é meu maior exemplo de visão e comportamento que um investidor brasileiro possa ter. Esse cara e esse livro tiveram um impacto gigante na minha vida. Nota 1000/10

12 - Sonho mais ou menos Grande - 2022: Todos Podem Vencer! Bastter

Galera, sério. Fico abismado com o tanto de conhecimento e sabedoria que o Bastter tem. Tem gente vendendo cursos de coach por R$1mil-R$3mil. Mas, se tu comprar esse livro. Sua mente explode! O cara simplesmente te ensina a ser um ser humano melhor em 222 páginas. Em alguns momentos eu fiquei até emocionado. Parece que você está conversando com seu avô, tataravô e sua versão mais velha. Todos ao mesmo tempo, enquanto lê o livro. Fodásticooooo!!!

13 - Bitcoin Red Pill - o Renascimento Moral, Material e Tecnológico, Alan Schramm e Renato Amoedo

Renatão e Alan são geniais! Falam na lata e rasgado. Amados por muitos e odiados por outros. Mas, ninguém consegue ofuscar o brilho, a simplicidade e a objetividade com que escreveu esse livro. Quer saber de bitcoin? Esquece fórum e etc. Está tudo aqui para você.

Formato

Usado, novo, kindle, emprestado e áudio. Leia!

Livro bônus

Tem um livro que é muito bom para quem quer levar isso como profissão. Se chama: Diary of a Professional Commodity Trader: Lessons from 21 Weeks of Real Trading. Esse cara é um veterano dos mercados.

Legal que ele se atualizou com o passar dos anos e consegue ser lucrativo ano após ano. Esse livro mostra o diário de trades dele durante um ano inteiro. Recomendo muito!

Conclusão:

Não conheço nenhum investidor que tenha se dado bem sem ler. Você pode até não gostar de ler. No entanto, hoje temos a possibilidade de ouvir os livros também(eu não consigo reter muito bem assim ainda). Se você se importa com seu futuro e quer fazer algo a respeito. Sugiro que comece a ler algo hoje mesmo.

Comece com uma página por dia, importante é pegar gosto e hábito. Com o tempo isso se torna um dos melhores juros compostos da vida. SABEDORIA. Por fim, não se limite a livros de finanças. Ter uma visão 360 graus da vida me abriu muitas portas e é importante.

DESVENDANDO O MUNDO DOS INVESTIMENTOS

Qual a melhor maneira de comprar ou vender criptomoedas com segurança?

Assim sendo, hoje vamos te mostrar como funciona a carteira Trezor. 🚀

Muito mais do que uma carteira fria e segura, a Trezor te dá condições de comprar e vender suas criptomoedas dentro dela, eliminando a necessidade de buscar uma corretora confiável. Ela também te ajuda a buscar as melhores ofertas para aquele momento.

Nossa meta hoje é que você saia daqui sabendo exatamente como comprar e vender suas criptos usando sua carteira Trezor. Adquiri a minha em 2023 e foi uma das 10 melhores aquisições daquele ano. Recomendo a todos que são sérios com criptomoedas a investirem em uma carteira fria.

O que é a Trezor e por que usá-la?

Primeiramente, uma carteira fria é um dispositivo que te permite armazenar suas criptomoedas em um ambiente seguro e offline. O nome "fria" vem do fato de não estarem conectadas à internet o tempo todo.

Outro ponto crucial é que toda transação exige uma ação física (apertar um botão para confirmar), o que inibe 80% dos ataques hackers.

Preparando sua Trezor para a Compra: Antes de começar, vamos garantir 3 passos essenciais:

✅ Certifique-se de que sua Trezor está configurada e atualizada.

🔌 Conecte a Trezor ao seu computador.

🖥️ Acesse a interface Trezor Suite.

Guia Passo a Passo para Comprar Criptomoedas:

O processo é mais simples do que parece:

Passo 1: Na Trezor Suite, selecione a carteira da cripto desejada e clique na opção "Comprar".

Passo 2: Escolha a criptomoeda e a moeda para o pagamento (ex: BRL).

Passo 3: Insira o valor da compra.

Passo 4: A Trezor vai te mostrar ofertas de exchanges parceiras. Selecione a melhor para você.

Passo 5: Revise todos os detalhes da transação, incluindo taxas e valor final.

Passo 6: Confirme a transação fisicamente no seu dispositivo Trezor.

Passo 7: Acompanhe o status até as criptomoedas chegarem na sua carteira.

Dicas Finais de Segurança 🔒

Nunca compartilhe sua seed phrase (as 12 ou 24 palavras).

Mantenha o firmware da sua Trezor sempre atualizado.

Sempre verifique o endereço do site e a conexão segura.

Comprar e vender pela Trezor me surpreendeu pela simplicidade. Já usei várias corretoras (Foxbit 💩, Binance, OKX), e o processo é sempre mais burocrático e menos seguro. A responsabilidade é 100% sua!

Recomendo que você releia a matéria e teste com valores pequenos para ganhar confiança antes de movimentar quantias maiores. Agora você sabe como a Trezor funciona. Use-a com responsabilidade!

Leia o post original completo em nosso site principal!

O ouro cativou a humanidade por milênios. Sua beleza, raridade e valor duradouro o tornaram um símbolo de riqueza e poder através de culturas e ao longo da história. Este metal precioso serviu como meio de troca e reserva de valor por séculos. Este artigo explora a escassez do ouro, seu significado histórico e cultural, e seu potencial como investimento futuro.

Escassez de Ouro

O ouro é um recurso finito, e sua escassez contribui significativamente para seu valor. Especialistas preveem que os depósitos de ouro prontamente mineráveis podem se esgotar já em 2050. Mais de 190.000 toneladas de ouro foram extraídas, e a estimativa atual para reservas subterrâneas é de aproximadamente 50.000 toneladas. Para contextualizar, todo o ouro já extraído formaria um cubo de apenas 23 metros de largura.

Outra visualização mostra todo o ouro extraído cobrindo um campo de futebol com apenas um metro de profundidade. Com uma taxa de produção anual de cerca de 3.000 toneladas, a estimativa de 2050 parece plausível. No entanto, esses números são estimativas, e novas descobertas e avanços tecnológicos podem alterar o cronograma da mineração. Entre 1990 e 2023, 350 grandes depósitos de ouro foram descobertos, contendo cerca de 2,9 bilhões de onças.

Além disso, o ouro é reciclável. O ouro existente pode ser derretido e reaproveitado, garantindo um fornecimento contínuo mesmo com a queda da produção da mineração. A maior parte do ouro mundial vem da China, Austrália e África do Sul. A distribuição do ouro em vários setores oferece insights sobre seus usos atuais.

Aproximadamente 45% do ouro mundial vai para joias. Barras e moedas, incluindo ETFs lastreados em ouro, respondem por cerca de 22%. Bancos centrais detêm aproximadamente 17% das reservas mundiais de ouro. Os 15% restantes são usados em diversas aplicações, incluindo eletrônicos e indústria.

Mesmo após o pico de produção, o declínio será gradual ao longo de várias décadas. Isso sugere um suprimento contínuo, embora potencialmente decrescente, para o futuro previsível.

Ouro como Reserva de Valor

O papel do ouro como reserva de valor está profundamente enraizado na história e civilização humana. Por milhares de anos, desde 4000 a.C., valoriza-se o ouro por sua beleza, raridade e durabilidade. Seu apelo duradouro transcende culturas e sistemas políticos, tornando-o uma reserva de riqueza verdadeiramente universal.

Por volta de 550 a.C., cunharam-se as primeiras moedas de ouro, marcando um passo significativo em seu uso como meio de troca e reserva de valor. Por séculos, muitas das principais moedas do mundo operaram sob o padrão-ouro. Nele, o papel-moeda podia ser trocado por uma quantidade fixa de ouro, o que proporcionou estabilidade e confiança.

Mesmo após o abandono do padrão-ouro, o ouro manteve seu status de ativo seguro, principalmente em tempos de incerteza econômica ou política. Seu valor não está vinculado a nenhum governo ou moeda específica. Isso o torna uma reserva de riqueza confiável através das fronteiras e ao longo da história.

A turbulência econômica da Alemanha de 1918-24 demonstrou isso claramente. O ouro reteve seu poder de compra enquanto os valores de títulos e ações foram praticamente eliminados. O valor duradouro do ouro pode ser atribuído a vários fatores. O ouro há muito está associado à riqueza, poder e majestade.

Sua longa história como meio de troca reforça seu papel como reserva de valor. O ouro pode servir como meio de troca e reserva de valor em caso de colapso da moeda ou instabilidade econômica. A escassez do ouro e o esforço necessário para extraí-lo aumentam ainda mais seu valor percebido.

Curiosamente, o símbolo químico do ouro, "Au", deriva da palavra latina "aurum", que significa "amanhecer brilhante". Essa etimologia reflete o significado histórico e cultural do ouro, associado ao sol, deuses e à essência do divino em várias culturas.

Mineração de Ouro

Entender as fontes de ouro fornece um contexto valioso para investidores. A mineração de ouro envolve vários métodos, cada um com seus próprios desafios e considerações ambientais. Historicamente, a mineração de placer, que envolve a extração de ouro de leitos de rios, era uma técnica comum.

Hoje, métodos mais sofisticados, como mineração a céu aberto e subterrânea, são usados para extrair ouro de depósitos de minério. A mineração de ouro ocorre em muitas regiões ao redor do mundo. China, Austrália e África do Sul são alguns dos maiores produtores, com vastas reservas e indústrias de mineração bem estabelecidas.

Futuro do Ouro como Investimento

A perspectiva de investimento para o ouro continua positiva, impulsionada por uma confluência de fatores. À medida que o ouro se torna mais escasso, seu valor provavelmente aumentará, tornando-o um investimento atraente de longo prazo. O ouro historicamente serviu como um hedge contra a inflação. Com as pressões inflacionárias persistindo, o apelo do ouro como um hedge de inflação perdurará.

Riscos geopolíticos, incluindo instabilidade política, conflitos e sanções econômicas, tendem a levar os investidores a ativos de refúgio seguro como o ouro. O cenário global atual, marcado por várias incertezas, fortalece ainda mais o caso de investimento do ouro. Bancos centrais, particularmente em mercados emergentes, têm aumentado suas participações em ouro, fornecendo suporte significativo para os preços. Essa tendência reflete um reconhecimento crescente do papel do ouro como ativo estratégico na diversificação de reservas e mitigação de riscos.

A Goldman Sachs Research prevê que o ouro pode atingir US$ 3.000 por onça troy até o final de 2025. A J.P. Morgan Research oferece uma estimativa um pouco mais conservadora de US$ 2.500/oz até o final de 2024 e US$ 2.600/oz em 2025. Essas previsões sugerem uma trajetória ascendente contínua para os preços do ouro.

Vale a pena notar que o ouro superou as ações e os títulos do Tesouro dos EUA durante as principais crises de mercado desde 2008. Isso reforça seu papel como um ativo de refúgio seguro. Esse desempenho histórico fornece mais confiança na capacidade do ouro de preservar a riqueza durante tempos de volatilidade. Além disso, a nova administração presidencial nos Estados Unidos pode influenciar os preços do ouro, dependendo de suas políticas econômicas. Isso adiciona uma dimensão política à perspectiva de investimento.

Especialistas recomendam uma abordagem de longo prazo para o investimento em ouro. O ouro deve ser visto como um ativo estratégico mantido por um longo período, em vez de um investimento especulativo de curto prazo.

Fatores que Afetam o Preço do Ouro

A perspectiva de longo prazo para o ouro parece forte, mas vários fatores podem influenciar seu preço no curto prazo. O ouro normalmente é precificado em dólares americanos. Assim, um dólar mais forte tende a pressionar para baixo os preços do ouro, e vice-versa. Como qualquer commodity, o preço do ouro é influenciado pelas forças da oferta e da demanda.

O aumento da demanda de investidores, bancos centrais e da indústria de joias pode elevar os preços. Curiosamente, o crescimento econômico da China e da Índia tem sido um impulsionador significativo da demanda por ouro na última década. Taxas de juros mais altas podem tornar o ouro menos atraente, pois não oferece rendimento. Por outro lado, taxas de juros mais baixas tendem a aumentar o apelo do ouro.

O forte crescimento econômico pode, às vezes, reduzir a demanda por ouro, pois os investidores buscam retornos mais altos em outros ativos. Instabilidade política, guerras e outros eventos globais podem aumentar a demanda por ouro como um ativo de refúgio seguro. É importante reconhecer que os principais impulsionadores por trás dos preços do ouro mudaram recentemente, desvinculando-se das taxas de juros do Fed.

Isso sugere que uma gama mais ampla de fatores, incluindo riscos geopolíticos e compras do banco central, estão agora desempenhando um papel mais significativo.

Riscos ao Investir em Ouro

Antes de investir em ouro, é essencial entender os riscos potenciais. Os preços do ouro podem flutuar significativamente no curto prazo. Investidores devem estar preparados para potenciais oscilações e evitar decisões baseadas somente em movimentos

Se você está lendo isso, certamente entende a força do dólar. Entre todas as moedas do mundo, ele é a mais forte (ou, se preferir, a menos fraca). Grande parte dos bens e serviços é cotada em dólar. Quando um novo iPhone é lançado, a primeira pergunta é sempre sobre o preço nos EUA. A partir daí, com a adição dos impostos, temos uma ideia de quanto ele custará em nosso país.

A relevância do dólar se torna ainda mais evidente ao viajar. Quando visitei o Paraguai pela primeira vez, as ruas não tinham sequer asfalto e muitas pessoas andavam descalças. Mesmo assim, ao negociar preços, todos diziam "X dólares". Não há como negar. Por mais que eu aprecie a ideia do Bitcoin e acredite muito nele, só farei a transição de 100% para Bitcoin no dia em que um pescador ou cidadão comum começar a recebê-lo. Até lá, o dólar e o ouro mantêm seu valor inquestionável.

Até o momento em que escrevo, o dólar é a moeda do mundo. Desde o fim do sistema de Bretton Woods, houve uma enxurrada de dólares no mercado. Sem o lastro em ouro, é possível imprimir dinheiro a qualquer momento. E é verdade que existe mais dólar fora dos EUA do que dentro.

Dólar e Mercadorias: Uma Conexão Inseparável

Algo que também ficou muito marcado em minha memória é que todas as principais mercadorias são cotadas em dólar: ouro, petróleo, cacau, café e gado. Tudo é negociado em dólares norte-americanos. Essa característica torna a moeda ainda mais valiosa, pois lhe confere liquidez.

O mundo inteiro está de olho no dólar (e o deseja). Tive a oportunidade de ir ao porto de Santos e é difícil descrever a quantidade de mercadorias que chegam diariamente por lá. Pense em outros portos ao redor do mundo, como o de Roterdã, o maior porto do mundo. Enquanto as principais mercadorias do mundo forem negociadas em dólar, a moeda não enfraquecerá.

No futuro, devemos ver uma maior diversificação de moedas nas transações. No entanto, acredito que não viverei para ver a queda do dólar. Há jogadas políticas gigantescas por trás disso, e não creio que esse jogo esteja nem na metade. Quem viver, verá.

O Tio do Agro e o Mano da Tecnologia: Duas Faces da Mesma Moeda

Agora, vamos aos memes mais comuns da internet. O "Tio do Agro", com seu celular simples, caminhonete e 10 mil cabeças de gado, é extremamente rico. Além de a natureza se multiplicar e prover mais, suas mercadorias são vendidas em dólar. Isso protege todo o seu patrimônio da inflação e aumenta facilmente seu poder de compra à medida que a cotação do dólar se descola da cotação do real brasileiro.

Existe uma gama de pessoas focadas em fazer sucesso pela internet, mas as pessoas ainda precisam comer e consumir produtos do agronegócio. Não é de hoje que a indústria do agronegócio é tão forte e um pilar do PIB do Brasil.

O mesmo acontece com o profissional de TI. Hoje em dia, parece ter se tornado a profissão do futuro. No entanto, a quantidade de pessoas que concluem a faculdade e/ou cursos é muito baixa. Contudo, aqueles que vão até o fim colhem recompensas muito boas.

A primeira de todas, em minha opinião, é a velocidade. Alguém que se forma com habilidades básicas em menos de 5 anos, com estudos extracurriculares e especializações, praticamente dobra seu salário a cada dois anos. A demanda é alta e a mão de obra cada vez mais escassa. Empresas estrangeiras vêm em busca de nossos talentos, que, aliás, devem ir mesmo! E aí entra o segundo benefício: normalmente o pagamento é em dólar.

Agora, imagine combinar uma boa receita em dólar para viver em um país onde a moeda é desvalorizada? Simmm, o profissional de TI é como o Tio do Agro. Eles ganham bem e continuarão assim por muitos anos, graças à estrutura em que seus ofícios estão organizados.

Por Que Ter Patrimônio e Renda em Dólar

Concluindo tudo agora, dei essa volta para lhe dizer que ter renda e patrimônio em dólar, hoje, é uma necessidade, e não mais um luxo. Investir em criptomoedas, na NYSE (bolsa de valores de Nova York) e ter rendas advindas de dólares é, sim, uma receita de sucesso. Primeiro, para proteger seu poder de compra; segundo, para tirar seu dinheiro do Brasil e ter mais segurança sobre ele.

E, em terceiro lugar, essa é uma forma pacífica de você protestar contra os abusos de Brasília. Eu amo o Brasil, mas as pessoas que tomam as decisões têm feito isso de forma a beneficiar a si mesmas e seus aliados. Isso acontece ano após ano, eleito após eleito.

Reaja, mas use a mente para contra-atacar. Você pode mais, e vou ajudar quem precisar a dar esse salto.

Primeiramente, vamos entender exatamente o que são investimentos. Em termos simples, investir é alocar recursos – como dinheiro, tempo ou esforço – com a expectativa de obter algum retorno futuro. Ou seja, você está abrindo mão de algo no presente na esperança de colher frutos maiores lá na frente.

O Impacto da Inflação nos Seus Investimentos

A inflação é a inimiga silenciosa do seu dinheiro. Ela corrói o poder de compra ao longo do tempo, fazendo com que o mesmo valor monetário compre cada vez menos. Por exemplo, se você investir R$ 1.000 hoje e a inflação for de 5% ao ano, no próximo ano seus R$ 1.000 valerão apenas R$ 950 em termos de poder de compra.

Portanto, é crucial buscar investimentos que superem a inflação para proteger seu patrimônio. Entretanto, a inflação real brasileira é na média de 20% ao ano. Então, vamos buscar somente investimentos que retornem esse valor ou mais anualmente.

Como Encontrar Boas Oportunidades de Investimento

Para encontrar boas oportunidades de investimento, você deve, inicialmente, definir seus objetivos financeiros e, acima de tudo, entender sua tolerância ao risco. Vou compartilhar minha experiência e como eu faço.

Sou investidor há mais de 13 anos. Passei por crises como: Dilma, Temer, Brumadinho e o COVID. Não sou do tipo que diversifica muito. Prefiro estudar muito e alocar grande capital em algo que acredito.

Com essas métricas em mãos, vamos analisar quando janelas de oportunidades surgem:

• Quando a bolsa em queda, dólar em alta (e vice-versa): Movimentos opostos entre esses ativos podem sinalizar bons momentos.
• Quando o índice do medo (VIX) em alta: Todo mundo acha que o mundo vai acabar e acaba vendendo no pânico. Essa é uma boa janela de oportunidade.
• Em razão de escassez: Ouro, prata, petróleo e Bitcoins retêm valor ao longo do tempo.
• Acima de tudo, o maior investimento possível é em você mesmo: Se tem pouco capital, foque em aumentar seu próprio salário com ele.

Precisão ao Investir

Entra ano e sai ano, e todas as vezes eu vejo um monte de gente comprando curso de algum guru ou estratégia. Esqueça isso! Estamos falando do seu dinheiro. Você precisa de algo sólido com base científica.

Aqui, há um site que vende estratégias prontas e testadas cientificamente. Investir em uma estratégia que foi testada quantitativamente tem uma probabilidade maior de funcionar do que uma que funcionou por um curto período. E por aqui, vou deixar a lista de livros que mais gostei de ler e me impactaram.

E Quando a Dúvida Bater? O Teste da Ilha de Warren Buffett

Warren Buffett, um dos maiores investidores de todos os tempos, tem um teste infalível: o teste da ilha. Imagine que você está preso em uma ilha deserta por 20 anos e só pode investir em uma única empresa. Qual seria? Essa reflexão o ajudará a identificar empresas sólidas, com vantagens competitivas e modelos de negócios sustentáveis.

Lembre-se: Paciência, Disciplina e Foco

Investir é uma maratona, não uma corrida de velocidade. Tenha paciência, disciplina e foco nos seus objetivos de longo prazo. Com o tempo e a estratégia correta, você poderá alcançar a tão sonhada liberdade financeira.

Dicas Extras para Complementar Sua Jornada

• Invista primeiro em você: Você é seu maior ativo. Aumente sua capacidade de ganhar mais para aportar mais. A bola de neve é inevitável.
• Foco em tempo e não em taxa: Tempo é exponencial e taxa não. Fique investido pelo maior número de anos possível.
• "Com o tempo, você vai entender que existe uma grande diferença entre conhecer o caminho e percorrer o caminho": Leia, ouça e teste. Muita gente tem medo de dar o primeiro passo. Coloque R$ 100 e teste.

Conclusão: Sua Jornada Começa Agora!

Em suma, investir é uma jornada de aprendizado e paciência. Você vai ter que testar muita coisa até descobrir o que funciona para você e o que te deixa confortável. Mas não se acanhe e comece sua jornada o quanto antes.